В последние годы в России наблюдается рост числа случаев мошенничества в финансовой сфере, что заставляет власти предпринимать дополнительные меры для защиты граждан. Одной из таких инициатив является проект закона, находящийся на рассмотрении в Госдуме, который направлен на усиление контроля за финансовыми операциями и уменьшение числа жертв мошенников.

Если законопроект будет принят, то поправки коснутся не только системно значимых банков, но и других финансовых учреждений, которые смогут предложить своим клиентам механизм дополнительной проверки транзакций. В рамках этого механизма клиенты смогут оформить доверенности на близких родственников или других доверенных лиц, которые будут действовать как "контролеры" при совершении крупных или подозрительных операций. Такое нововведение будет особенно полезно для защиты пожилых людей, которые часто становятся мишенями для мошенников.

Ожидается, что после получения уведомления о совершении финансовой операции, родственник или доверенное лицо клиента должны будут подтвердить или отклонить операцию в течение 12 часов. В случае, если реакция не поступит, банк автоматически аннулирует транзакцию. Такой механизм позволит предотвратить несанкционированные действия и помочь гражданам избежать потерь.

По данным Центрального банка России, с 2021 по 2023 год были заблокированы 1,5 миллиона номеров, с которых мошенники осуществляли звонки, а также мошеннические схемы, связанные с массовыми рассылками сообщений. В рамках борьбы с этим явлением Росфинмониторинг стал более тщательно отслеживать операции с банковскими счетами, открываемыми на основании нотариальных доверенностей. В частности, с мая 2024 года стало доступно взаимодействие между банками и Росфинмониторингом по информации о счетах, открытых по доверенности, что позволяет оперативно отслеживать подозрительные операции и предотвращать финансовые преступления.

Важным шагом в реализации этого законопроекта будет внедрение системы уведомлений и контроля за транзакциями. Планируется, что банки будут обязаны информировать доверенное лицо клиента о предполагаемой операции. Это позволит снизить риски и повысить уровень безопасности, особенно в условиях современного мошенничества, когда аферисты используют все более изощренные способы для обмана людей.

Кроме того, проект закона также включает предложение о создании централизованной базы данных с информацией о доверенностях, что позволит быстро проверять подлинность таких документов и минимизировать случаи использования фальшивых доверенностей для открытия счетов и совершения операций. Этот шаг направлен на улучшение контроля и предотвращение схем, при которых мошенники могут использовать подставных лиц для совершения незаконных действий.

Таким образом, законопроект, находящийся на рассмотрении в Госдуме, представляет собой важный шаг в сторону повышения финансовой безопасности граждан и защиты их от действий мошенников, особенно в условиях быстрого развития технологий и появления новых форм финансовых преступлений.